想“躺著賺錢”，出租“卡”？很“刑”！

把自己的銀行卡號提供給別人，轉(zhuǎn)下賬就能賺到錢？這種既輕松又能賺錢而且耗時短的“兼職”你心動嗎？

19歲的在校學生小潘，因為手頭緊，又怕耽誤上課時間，于是想通過網(wǎng)絡兼職賺點零花錢。一天, 小潘在一賺錢視頻下方的評論區(qū)看到有人發(fā)兼職廣告,私聊后很快加了對方微信。

應對方要求，小潘下載安裝并注冊了這款叫“飛機”的通訊軟件，并添加對方為好友，在聊天軟件中，“神秘”的微信好友昵稱為“小豬（目前還在調(diào)查中）”。

僅僅是動動手指，將自己的銀行卡號提供給“小豬”，在進賬后將錢款轉(zhuǎn)入指定賬戶，便可有轉(zhuǎn)賬金額2％的傭金。如此簡單又來錢快的方式，小潘心動了。

剛開始“兼職”的時候，小潘并沒有懷疑，但后來察覺出了 “貓膩”：轉(zhuǎn)過來的錢系不同人員轉(zhuǎn)入，且金額相對比較固定, 28元、108元、388元、1999元、2999元等，而且“小豬”提供的收款帳戶每天也都在換。會不會是電信詐騙或者賭博的黑錢？

在得到“小豬”“保證不會有風險”的承諾后，小潘即便懷疑錢不干凈，但因為當時比較缺錢,仍抱著僥幸心理繼續(xù)“兼職”。

在“兼職”半個月后，小潘得知跟自己關系比較好的小陳也缺錢后，將賺錢方式告訴他：只需提供銀行卡，只要有轉(zhuǎn)賬，每天通過一張銀行卡就能得到50元到70元不等的報酬,兩張卡就翻倍。這種“兼職”方式，也打動了小陳，再加上小潘“沒有問題的保證”，于是小陳也加入了“兼職”。

就這樣，小潘、小陳將自己名下共計4張銀行卡用于給“小豬”走賬，自己賺得“傭金”。

一個多月后，因頻繁的資金轉(zhuǎn)賬，小潘、小陳的銀行賬戶被凍結(jié)。沒多久，二人在相繼接到至派出所接受訊問的通知后，主動到公安機關投案自首,并對其犯罪事實供認不諱。

經(jīng)依法審查查明，小潘、小陳二人轉(zhuǎn)移資金共涉及電信詐騙11起，被騙資金12000余元，進賬流水11.8萬元。

其實，被這種來錢快又輕松的“兼職”吸引的，還有在校生小梁。小梁在他人（另案處理）“介紹”下，將自己名下的銀行卡“出租”給他人進行走賬。案發(fā)后，小梁主動到公安機關自首。

小潘等人相繼被公安機關以掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送邳州市人民檢察院審查起訴。

邳州市檢察院經(jīng)審查認為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百一十二條及最高法《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第二款第四項，小潘等人沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的，小潘等人的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

但是，承辦檢察官考慮到小潘等人案發(fā)后均主動投案自首，如實供述犯罪事實、自愿認罪認罰，犯罪數(shù)額不大，且為在校學生，無前科劣跡，在校表現(xiàn)一貫良好，為給予涉案在校學生一個機會，擬對三人作出不起訴處理并召開公開聽證會。聽證會上，聽證員和人民監(jiān)督員一致贊同檢察機關的不起訴決定，并當場對他們進行了訓誡教育。